De winnaars van de financiële crisis

Geschreven door Koen in rubriek Kredietcrisis op 18 May 2009 | geen reacties

Deze week stond in The Economist een dossier over internationaal bankieren na de kredietcrisis. Niet gemakkelijk om te lezen maar wel heel leerrijk dat dossier. Het blad merkte ook een aantal sectoren op die kunnen profiteren van de kredietcrisis. De onderstaande winnaars zijn zeker niet de enige, mocht je er nog weten dan mag je die gerust toevoegen in de reacties onderaan dit artikel.

Winnaars kredietcrisis

  • Kleiner banken

Kleine banken die een sterk focussen op advies en service hebben in tegenstelling tot grote banken hebben minder last van grote risico’s. Vaak zijn de kleintjes niet beursgenoteerd, daardoor hadden ze ook minder last van de hele heisa: ze konden blijven focussen op bankieren en niet op de negatieve berichten over hun imago in de media. Toch hebben ze ook nog obstakels, Argenta in België bijvoorbeeld stoort zich steeds meer aan de reddingsboeien die de grote jongens krijgen en waardoor ze “oneerlijk” kunnen concurreren.

  • Peer-to-peer leenplatforms

Redelijk onbekend in de Benelux maar populair in sommige Engelstalige landen. Het Britse Zopa is z’n voorbeeld van een peer-to-peer platform. Spaarders die een hogere vergoeding zoeken kunnen op deze manier mensen vinden die een lening nodig hebben. Eigenlijk schakel je zo de klassieke bank uit, die doet namelijk hetzelfde: spaargeld ontvangen en uitlenen aan mensen die een lening nodig hebben. Natuurlijk zijn deze diensten niet zonder risico, maar ze evolueren wel op dit vlak.

  • Islam en ethisch bankieren

Islambankieren was al “hot” voor de crisis, maar na de crisis spreekt het meer mensen aan. Vooral omdat de strenge ethische sharia zijde van dit bankieren aanzet om overdrijvingen te vermijden. Ook de “klassieke” ethische banken doen het extreem goed. Zo melde Triodos bank dat het in 2008 maar liefst 25% gegroeid was.

  • Supermarkten

Als een supermarkt het goed aanpakt kan het namelijk groeien met een financiële tak. Met hun onaangetaste merknaam en uitgebreid netwerk kunnen ze namelijk snel een een nieuwe concurrent worden voor banken. Ze krijgen al veel mensen over de vloer en denken ook meer klantvriendelijk dan banken. Stel bijvoorbeeld dat Colruyt eigen bankautomaten zou plaatsen in haar winkels, uiteraard met dezelfde lage prijzen en ethisch imago als hun supermarkt. Supermarkten zullen wel nooit een volledige bank worden, maar kunnen op die manier wel interessante segmenten inpikken zoals bijvoorbeeld betaalkaarten en spaarrekeningen.

Andere artikels:

Reageer